בכמה דקות, לפני שמשלמים לרואה חשבון או לחברת החזרים — בודקים אם מגיע לכם החזר מס הכנסה. אומדן וצ'קליסט, עד שש שנים אחורה. הכלי הוא הערכה בלבד.
הרבה ישראלים זכאים להחזר מס הכנסה ולא יודעים על כך — כסף שמגיע להם וממתין ברשות המסים. בלשונית 'הכנסות' ברשימתי יש בודק החזר מס שעוזר להבין, בכמה שאלות פשוטות, אם ייתכן שמגיע לכם החזר ועל מה כדאי לבדוק — עוד לפני שמשלמים למישהו שיעשה זאת עבורכם.
יש כמה מצבים נפוצים שבהם נוצר החזר מס: החלפת עבודה או תקופה ללא עבודה במהלך השנה, נקודות זיכוי שלא נוצלו (למשל סיום תואר, עולה חדש, הורות), עבודה אצל כמה מעסיקים במקביל, הפקדות עצמאיות לפנסיה ולקרן השתלמות, תרומות למוסדות מוכרים, חופשת לידה, ונקודות זיכוי על נכות. בודק ההחזר עובר איתכם על העילות האלה ומסמן מה רלוונטי לכם.
פותחים את 'בדיקת החזר מס', מסמנים אילו מהמצבים מתאימים לכם, ומקבלים אומדן ראשוני אם ייתכן שמגיע החזר — יחד עם צ'קליסט של הדברים שכדאי לבדוק לעומק. הבדיקה לוקחת כמה דקות ואינה דורשת להעלות מסמכים. זהו כלי עזר שנותן כיוון; הוא אינו מגיש בקשה עבורכם.
בישראל אפשר לבקש החזר מס עד שש שנים אחורה. כך שגם אם פספסתם החזר בשנים קודמות, ייתכן שעדיין ניתן להגיש בקשה. כדאי לעבור על כל אחת מהשנים בנפרד — לפעמים החזר מצטבר מכמה שנים מסתכם בסכום משמעותי.
אפשר להגיש בקשה להחזר מס לבד וללא עלות, ישירות מול רשות המסים. חברות החזרי מס גובות בדרך כלל עמלה של כ-15%–25% מההחזר. בודק ההחזר נותן לכם תמונה ראשונית כדי שתדעו אם בכלל יש על מה להגיש — ואז להחליט אם להגיש לבד או להיעזר באיש מקצוע.
לצד בודק ההחזר יש גם מחשבון מס ושכר נטו (מברוטו לנטו עם מס הכנסה, ביטוח לאומי, מס בריאות ונקודות זיכוי), מחשבון מענק עבודה (מס הכנסה שלילי), מחשבון מענק מילואים, ודוח חודשי של הכנסות מול הוצאות לייצוא לאקסל. כל המחשבונים הם הערכה בלבד.
הבהרה: בודק החזר המס וכל המחשבונים הם הערכה בלבד, מבוססים על כללי המס בישראל, ואינם תחליף לייעוץ מקצועי או לבדיקה מול רשות המסים. הסכום הקובע נקבע על-ידי רשות המסים בלבד.